Banco Central da Lituânia multa Revolut em 3,5 milhões

O Banco Central da Lituânia multou a Revolut por falhas na prevenção de lavagem de dinheiro. A multa, a maior até agora, surge de uma inspeção que identificou deficiências no controlo de operações suspeitas.

O Banco Central da Lituânia aplicou uma multa à Revolut por falhas na prevenção de lavagem de dinheiro, no valor de 3,5 milhões de euros. A multa foi anunciada pelo regulador nesta segunda-feira, segundo a Agência Reuters, que recorda que a ‘fintech’ conseguiu neste país báltico a sua licença para operar como instituição bancária, apesar de ser sediada em Londres.

Esta coima resulta de uma inspeção regular que detetou “violações e deficiências no controlo das relações e operações comerciais”. Sem entrar em detalhe, o banco central justifica que estas falhas levaram a que a Revolut “nem sempre identificasse de forma apropriada operações monetárias suspeitas”. O neobanco afirmou que “a investigação não identificou nenhuma instância confirmada de lavagem de dinheiro e que as descobertas eram referentes a melhorias necessárias nos controlos existentes”.

Em comunicado, a Revolut reitera estar comprometida com os “padrões da regulação e cooperou de imediato com o Banco Central da Lituânia e tomou medidas imediatas para resolver as deficiências operacionais”. O banco assinou um acordo com o regulador e tomou medidas para resolver o problema, segundo revela.

Esta é a maior multa alguma vez aplicada pelo Banco Central da Lituânia e o valor foi definido com base na severidade da violação e nas receitas da Revolut Holdings Europe, a ‘holding’ para as operações reguladas da Revoltu no Espaço Económico Europeu.